Les auteurs de fraude par avancement de frais peuvent être très créatifs et innovants. Ils recourent à toutes sortes de tactiques, dont les suivantes:

• Un particulier ou une entreprise reçoit une lettre ou une télécopie d’un soi-disant représentant officiel d’un gouvernement ou d’un organisme étranger;
• La lettre propose de transférer une certaine somme d’argent, de l’ordre de quelques millions de dollars gagnés dans le cadre de contrats « surfacturés », dans le compte en banque du particulier ou de l’entreprise;
• La lettre peut même encourager la personne à se rendre à l’étranger pour finaliser la transaction;
• L’auteur de la lettre peut demander que lui soient envoyés du papier à en-tête de la société, des formulaires, des renseignements sur le compte en banque, des numéros de téléphone et télécopieur, et d’autres renseignements personnels;
• Les auteurs de ces fraudes produisent de nombreux documents à l’appui portant des sceaux qui semblent officiels et des logos témoignant de l’authenticité de la proposition;
• La lettre demande que la personne verse des avances pour payer diverses taxes, les honoraires d’avocat, les frais de transaction ou des pots-de-vin;
• Dans certains cas, l’auteur de la lettre peut envoyer des montants nominaux d’argent à sa victime, afin de gagner sa confiance;
• Une fois que l’auteur de l’escroquerie a reçu une avance, il demande à sa victime de verser d’autres fonds afin d’exécuter la transaction qui va suivre;
• Autres formes de fraudes biens et services C.R., entreprises immobilières, achats de pétrole brut à des prix réduits, bénéficiaire d’un testament, lauréat d’un prix et conversion de billets de banque.

Il est recommandé aux consommateurs qui sont contactés par une personne à l’étranger qui semble être l’auteur d’une fraude par avancement des frais de ne pas répondre à la demande qui leur est faite.

Avant de remettre des fonds à une entité, il est toujours préférable que les consommateurs vérifient si l’entité qui les a contactés et l’entité à laquelle ils doivent transférer de l’argent n’exercent pas des activités frauduleuses. Si la société à laquelle ils sont censés envoyer l’argent se trouve en Ontario, les consommateurs peuvent facilement vérifier si elle est enregistrée. En Ontario, les compagnies d’assurance, les agents d’assurance et les courtiers, les fiducies, les credit unions et caisses populaires, et les courtiers en hypothèques doivent être enregistrés auprès de la CSFO ou du Bureau du surintendant des institutions financières Canada ou de Registered Insurance Brokers of Ontario (RIBO) ou être titulaires d’un permis délivré par ces organismes.

Les lettres de fraude par avancement de frais devraient être remises à Phonebusters. Phonebusters est un partenariat entre la Police provinciale de l’Ontario et la Gendarmerie royale du Canada. L’organisme aimerait recevoir des copies de toutes les nouvelles versions des lettres frauduleuses, en particulier celles qui portent des adresses ou des numéros de téléphone au Canada. Il est également recommandé de transmettre à Phonebusters tout document lié au versement d’avances.

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