Mise en garde de la CSFO - 1 août 2006

Central Trust et ses divisions apparentées commettent une fraude par avancement de frais

Au cours d’une enquête menée récemment par la Commission des services financiers de l’Ontario (CSFO), celle-ci a découvert que Central Trust et ses divisions apparentées pourraient avoir commis une manœuvre frauduleuse semblable à celle qui est connue sous le nom de fraude par avancement de frais. Il semble que ces entités ajoutaient à leur raison sociale les mots «Trust» et «Insurance» dans le but de frauder les consommateurs, bien qu’elles n’exploitent pas de sociétés de prêt et de fiducie et qu’elles ne soient pas enregistrées à ces fins.

À la suite d’une plainte déposée auprès de la CSFO, une enquête a révélé que Central Trust (Central) a exigé un avancement de frais de 600$ pour un prêt de 10000$, en paiement d’une assurance-prêt devant être fournie par une entité désignée sous le nom de First Choice Insurance Group (First Choice). Il semble que l’adresse de 6200, rue King donnée par Central n’existe pas. Il semble également qu’une société nommée Ontario Business Registration ait recommandé Central et First Choice au plaignant. Une enquête plus approfondie a permis de lier les entités à TBA Lending qui, dans son site Web, renvoie à First Choice. L’enquête n’a révélé aucun renseignement supplémentaire sur les sociétés précitées impliquées dans cette affaire et toutes les lignes téléphoniques de ces sociétés ne sont plus en service. Le site Web de TBA Lending a été fermé.

Veuillez noter que la société First Choice Insurance Group mêlée à cette affaire n’a aucun lien avec une société légitime du même nom établie dans l’état du Michigan.

La CSFO a découvert que les auteurs d’une fraude par avancement des frais, qui résidaient souvent à l'étranger, avaient communiqué avec les consommateurs pour leur demander de déposer des frais à l’avance auprès des entités fraudeuses de l’Ontario, en vue d’avoir accès aux fonds promis par les auteurs de la fraude par avancement des frais.

Les entités faisant l’objet d’une enquête sont:

Avant de remettre des fonds à une entité, il est fortement recommandé que les consommateurs vérifient si l’entité qui les a contactés et celle à laquelle ils doivent transférer de l’argent n’exercent pas des activités frauduleuses. En Ontario, toutes les institutions financières, y compris les compagnies de prêt et de fiducie, les credit unions et les caisses populaires doivent être enregistrées auprès de la CSFO ou du Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF) ou titulaires d’un permis délivré par ces organismes. Si la société prétend être une institution financière exerçant ses activités en Ontario, les consommateurs devraient s’assurer que le nom de la société apparaît sur la liste des institutions financières enregistrées dans le site de la CSFO ou du Bureau du surintendant des institutions financières.